¡Tu Colaboración es Clave en la Lucha contra el Lavado de Activos!

En Coopacrese, como entidad supervisada por IDECOOP, tenemos un compromiso inquebrantable con la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Nuestro enfoque se alinea con las directrices más robustas y las normativas vigentes a nivel nacional e internacional. Sin embargo, para que esta labor sea realmente efectiva, contamos con tu indispensable apoyo. Tu papel es vital para proteger a nuestra cooperativa y a la comunidad de este grave delito.

¿Qué es el Lavado de Activos?

El lavado de activos es la estrategia que utilizan individuos, corporaciones y organizaciones criminales para disfrazar el origen ilegal de fondos o bienes. En esencia, buscan hacer que dinero o propiedades obtenidos a través de actividades delictivas —como las tipificadas en la Ley 155-17— parezcan provenir de fuentes lícitas. Es un proceso complejo que busca engañar al sistema financiero para legitimar ganancias ilícitas.

Protege tu Integridad: Señales de Alerta y Buenas Prácticas

¿Cómo puedes evitar ser utilizado en esquemas de lavado de activos? Presta atención a estas recomendaciones:

• Evita intermediar para terceros: Desconfía si alguien te pide que realices transacciones financieras o comerciales en su nombre. Mantén tus asuntos financieros y comerciales bajo tu propia gestión.
• Registra tus transacciones: Asegúrate de tener un registro claro y transparente de todas tus operaciones en efectivo, sin importar el monto. La claridad en tus movimientos financieros es tu mejor defensa.
• Verifica el valor de los bienes: Antes de cualquier negociación de bienes raíces o terrenos, compara su precio con el valor real del mercado. Ofertas sospechosamente bajas o altas pueden ser una señal de alerta.
• Cuidado con las ganancias milagrosas: Sé escéptico ante propuestas que prometen retornos financieros extraordinarios en poco tiempo y sin un fundamento comercial lógico. Las inversiones legítimas suelen implicar un riesgo proporcional y un crecimiento gradual.
• Conoce a fondo a tus contrapartes: Investiga a quienes te rodean en tus negocios o alianzas. Comprende la procedencia y el destino de los fondos que manejan tus clientes y socios. La transparencia mutua es fundamental.
• Rechaza lo ilógico y los “atajos”: Si una oferta o una situación no tiene sentido, o si te incitan a tomar “atajos” que evitan los procedimientos regulares, es mejor decir no. Confía en tu instinto y mantente dentro de los límites de la ley y las buenas prácticas.

Tu diligencia es nuestro mejor aliado. Juntos, podemos mantener a Coopacrese segura y libre de actividades ilícitas.